Stock Quality Calculator क्या है?

Stock Quality Calculator शुरूआती निवेषकों के लिए एक बहुत ही Powerful टूल है, जो आसानी से कुछ ही इनपुट के बदौलत स्टॉक्स की क्वालिटी चेक करने में सहायता करता है। इस Stock Quality Calculator से के जरिए नए निवेशकों को Fundamentally Strong Stocks को चुनने का एक आसान रास्ता बन चुका है।

आज के जमाने में Stocks Exchanges पर हजारों के संख्या में Stocks उपलब्ध हो चुका है, और ये संख्या दिन ब दिन नए Stocks की लिस्टिंग के साथ बढ़ती जा रही है, और नए इंवेस्टर्स को इन में से अच्छी Quality के Stocks को आसानी से चुनने के लिए इस Stocks Quality Calculator को बनाया गया है ताकि सामान्य इनपुट्स से अच्छी स्कोर वाली स्टॉक्स को आसानी से चुना जा सके।

Stock Quality Calculator Basic Information

1. Profite Growth (%) मतलब कंपनी का मुनाफा हर साल कितना बढ़ रहा है या घाट रहा है, ज्यादा Profit Growth का मतलब कंपनी का फाइनेंशल हेल्थ अच्छा माना जाता है।

• 2. ROE (Return on Equity? (%) मतलब कंपनी के शेयर होल्डर्स का पैसा जो कंपनी पर लगी है उस पैसे से कंपनी कितना मुनाफा कमा रही है, यही कारण है जिसकी वजह से जब किसी कंपनी का ROE High होता है तो इंवेस्टर्स उस कंपनी का Management Afficient मानता है।

• 3. Debt – to – Equity Ratio (%) इसमें कंपनी का टोटल Debt का कंपेरिजन कंपनी का Equity से किया जाता है, और इस कंपेरिजन में अगर Debt कम हो तो अच्छा माना जाता है, क्योंकि अगर Debt ज्यादा होगा तो कंपनी पर उधारी का Intrest का बोझ बढ़ जाता है, और कंपनी का मुनाफा घटता है।

• 4. Promoters Holding (%) promoters भी कंपनी के ऑनर्स होते हैं, और ज्यादा प्रमोटर्स का होल्डिंग का मतलब कंपनी के ऑनर्स को अपने कंपनी पर और अपने मैनेजमेंट पर भरोसा है।

• 5. Company ka (PE Ratio) कंपनी का Price Earning Ratio को कंपनी की सेक्टर से कंपेयर किया जाता है, अगर कंपनी का PE Ratio उसकी सेक्टर से कम हो तो निवेश पॉइंट ऑफ व्यू से इसे अच्छा माना जाता है।

• 6. Dividend Yield (%) हालाकि ये शॉर्ट टर्म में उतना फर्क नहीं पड़ता है लेकिन लॉन्ग टर्म निवेशकों के लिए ये भी इंपॉर्टेंट हो जाता है की कंपनी अपने प्रोफिट का कितना हिस्सा डिविडेंट के रूप में अपने निवेशकों को दे रही है, और मार्केट में स्टेबल और रेगुलर डिवीडेंट देने वाली कंपनी को एक अच्छी कंपनी मानी जाती है।

हमारा Stock Quality Calculator इन्हीं 6 महेत्तोपूर्ण फंडामेंटल का पैरामीटर्स के बेस्ड स्कोर कैलकुलेट करता है।

Stock Quality Calculator Logic

• यदि Profit Growth Percentage (%) किसी कंपनी का 15 तक होता है तो हमारा Stock Quality Calculator इस केस में मैक्सिमम प्वाइंट 15 देता है, अगर Profit Growth% 15 से कम मतलब 15 से लेकर 10 के बीच होता है तो कैलकुलेटर इसमें 10 प्वाइंट देता है, और अगर Profit Growth% का नंबर 10 से कम होता है तो कैलकुलेटर इसमें 5 प्वाइंट देता है।

• इसी तरह ROE (Return on Equity) पर भी मैक्सिमम 15 प्वाइंट देता है: ROE का Percentage अगर 15 या उससे ज्यादा होता है तो इस केस में हमारा Stock Quality Calculator 15 प्वाइंट देता है, और अगर ROE % 15 se कम और 10 से 15 के बीच होता है तो इसमें 10 प्वाइंट देता है, और ROE % 10 या उससे कम हो तो फिर सिर्फ 5 प्वाइंट मिलता है।

• Debt – to – Equity Ratio में भी मैक्स 15 प्वाइंट होता है: और Debt – to – Equity अगर 0.5 हो तो इसमें भी 15 पॉइंट देता है, और अगर ये नंबर बढ़कर 0.5 से 1% के आसपास चला जाता है तो फिर इस केस में 10 प्वाइंट मिलेगा, और अगर Debt 1% तक चला जाता है तो फिर इसमें सिर्फ 5 प्वाइंट ही मिलेगा।

• Promoters Holding Percentage (%) में भी मैक्स 15 पॉइंट का लॉजिक है: अगर किसी कंपनी का प्रमोटर्स होल्डिंग 50% या उसके ऊपर चला गया तो इसमें मैक्स 15 पॉइंट मिलेगा, अगर प्रमोटर्स होल्डिंग का (%) 50% से कम और 30% के बीच होता है तो फिर 10 प्वाइंट मिलेगा, और अगर ये Percentage 30% से कम हो जाता है तो इसमें सिर्फ 5 प्वाइंट मिलेगा।

• PE Ratio (Company vs Sector PE) इसमें भी मैक्स 15 प्वाइंट है: यदि किसी कंपनी का PE Ratio कंपनी का PE Ratio से कम होता है तो इसे Attractive माना जाता है और इस केस में कैलकुलेटर 15 प्वाइंट देता है, लेकिन अगर कंपनी का PE मार्केट के PE से ज्यादा हो जाता है तो फिर इसमें कैलकुलेटर 10 प्वाइंट देता है।

• Dividend Yield (%) इसमें मैक्स 10 प्वाइंट है: और इसमें अगर मिनिमम 1% या उससे ज्यादा Divident Yield रहा तो इसमें मैक्सिमम प्वाइंट 10 मिलेगा, और अगर 1% से कम रहा तो सिर्फ 5 प्वाइंट मिलेगा।

उदहारण के लिए और आसानी से समझने के लिए Stock Quality Calculator – Scoring Breakdown का Visual इमेज दिया गया है,

Final Evaluation: अगर किसी कंपनी का स्कोर 75 से 85 के बीच आता है तो इस मामले में Strong Fundamental वाला एक बेहतरीन स्टॉक्स माना जाता है। और अगर स्कोर 75 से कम आता है यानि 74 से 60 के बीच आए तो फिर इसमें Stock Quality Calculator उस स्टॉक को Everage Rating Indicate देता है, और अगर स्कोर 60 या उसके नीचे आ जाता है तो फिर इस मामले में उस स्टोक को Week Stock का स्कोर देता है और उस स्टोक को Avoid करने का और प्रॉपर Reaserch करने का Signal देता है।

Stock Quality Calculator को इस्तेमाल कैसे करें?

Stock Quality Calculator का उपयोग करना बहुत आसान है, Profit Growth % पर आपको कंपनी का पिछले साल का Profit Growth का (%) इनपुट करना है, उसके बाद नीचे ROE यानी कंपनी का बीते साल का (Return on Equity) का percentage डालना है, फिर कंपनी का Debt – to – Equity ka Number इंटर करना है, उसके नीचे सिंपल Promoters का कितना holding है वो डालना है, उसके बाद कंपनी का वर्तमान में कितना PE Ratio (Price Earning Ratio) है वो इनपुट करना है, उसके बाद कंपनी जिस सेक्टर में काम करता है उस Sector का PE Ratio इनपुट करना है, अंत में बारी आता है Divident % इनपुट करने का, अगर कंपनी Divident देता है तो उसका नंबर सबसे नीचे इनपुट करना है, इतना इनपुट करने के बाद जैसे ही Check Quality पर क्लिक करेंगे आपको कंपनी का रिजल्ट दिख जायेगा।

Example

उदाहरण के लिए मान लेते हैं की हमें Infosys शेयर का डाटा देखना है,

• Profit Growth 14%
• ROE 20%
• Debt – to Equity Ratio 0.01%
• Promoters Holding 72%
• PE Ratio (Company ka) 21
• Sector PE Ratio 25
• Dividend Yield 2.1%

ये सब वैल्यू इनपुट करने के बाद जैसे ही हम Check Quality पर क्लिक करेंगे हमें 85 में से 80 प्वाइंट मिलेगा, और कैलकुलेटर ये सिग्नल देगा की ये बहुत ही Strong Fundamental वाला स्टोक है और इसमें लॉन्ग टर्म पर निवेश करना फायदे का सौदा हो सकता है।

Stock Scoring Calculator को यूज करने का कारण

Stock Quality Calculator को अगर सही तरीके से और ईमानदारी से इस्तेमाल किया जाए तो ये इंवेस्टर्स के लिए एक Time Saving Machine की तरह काम कर सकता है, इसमें सबसे पहला फायदा समय का बचत ही होता है, क्योंकि इसमें ज्यादा टेक्निकल जानकारी के बिना भी बड़ी आसानी से इस्तेमाल किया जा सकता है, इसमें सिंपल इंटरफेस रखा गया है और बिल्कुल फ्री है, और इसका फायदा नए इंवेस्टर्स सबसे ज्यादा उठा सकता है।

Importance of Stock Quality Calculator

Stock Quality Calculator को सिर्फ नंबर निकलने के लिए नहीं बनाया गया है, बल्की रोजाना इस कैलकुलेटर इस्तेमाल करने से नए इंवेस्टर्स के अंदर अच्छी क्वॉलिटी के स्टोक को चुनने का एक आदत (अनुशासन) डिसिप्लिन भी बिल्ड होता है, जो लॉन्ग टर्म में फायदे का सौदा बन जाता है। हर बार जब भी कोई निवेशक किसी स्टॉक्स में निवेश करने का योजना बनाता है, इस टूल के मध्यम से उसे अच्छी Quality के स्टोक को चुनने की हैबिट की वजह से वो डाटा के आधार पर फैसला लेता है ना की इमोशनल होकर। नए इनवेस्टर ज्यादातर किसी के कहने पर या YouTube में video देखकर Influence हो जाता है, लेकिन ये कैलकुलेटर उसे उसका स्टॉक्स का सही डाटा के आधार पर स्टोक को चेक करके देता है, जिससे उसके अंदर इन्वेस्टिंग का डिसिप्लिन बरकरार रहता है।

Stock Quality Calculator किसे इस्तेमाल करना चाहिए?

Stock Quality Calculator को ख़ासकर नए इंवेस्टर्स को इस्तेमाल करना चाहिए ताकि उसके अंदर निवेश के शुरूआत में ही एक पॉजीटिव Investing Discipline बिल्ड हो, ताकि आगे चलकर लॉजिक के साथ और डाटा के आधार पर फैसला लेना सिख जाए।

इस कैलकुलेटर को उसे भी सबसे ज्यादा इस्तेमाल करना चाहिए जो अच्छी Quality के स्टॉक को चुनने का क्षमता को बढ़ाना चाहता है।

ये कैलकुलेटर उस निवेशक के लिए भी उपयोगी साबित हो सकता है जो लॉन्ग टर्म में निवेश तो करना चाहता है लेकिन रिस्क से डरता है।

रिटेल इनवेस्टर के लिए Stock Quality Calculator Portfoli Review का भी काम कर सकता है

Disclaimer

यह Stock Quality Calculator एक शैक्षणिक और सामान्य जानकारी देने वाला टूल है, जिसका उद्देश्य निवेशकों को कंपनियों की बुनियादी गुणवत्ता को समझने में मदद करना है। यह स्कोरिंग सिस्टम सीमित मापदंडों पर आधारित है और किसी भी प्रकार की निवेश सलाह (Investment Advice) नहीं है।

महत्वपूर्ण बिंदु: यह टूल केवल डेटा-आधारित एक प्राथमिक मूल्यांकन प्रदान करता है। इसमें शामिल पैरामीटर्स कंपनी की पूरी वित्तीय स्थिति को नहीं दर्शाते।निवेश करने से पहले कृपया प्रमाणित वित्तीय सलाहकार से सलाह लें। बाजार जोखिमों के अधीन है — किसी भी नुकसान के लिए टूल निर्माता ज़िम्मेदार नहीं होंगे।

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Stock Quality Calculator FAQs

• क्या ये कैलकुलेटर निवेश की सलाह देता है? नहीं इस कैलकुलेटर को सिर्फ जानकारी प्रदान करने और Reaserch के उद्देश्य के लिए बनाया गया है।

• ये कैलकुलेटर किस प्रकार के स्टोक पर लागू होता है? इस कैलकुलेटर को खासकर Large Cap और Fundamentally Strong Stocks के लिए बनाया गया है, ये कैलकुलेटर Penny Stocks और Speculative स्टॉक्स पर उतना असरदार नहीं हो पाएगा।

• इस कैलकुलेटर में स्कोर का लॉजिक कैसे काम करता है? लॉजिक कुछ इस तरह काम करता है की अगर किसी कंपनी का स्कोर 75 से 85 के बीच आता है तो Strong Fundamental का सिंगल मिलेगा, और अगर स्कोर 75 से कम यानि 74 से 60 के बीच हो तो Everage Indicate करता है, और अगर स्कोर 60 या उसके नीचे आ जाता है तो स्टोक को Week Stock का सिगनल देता है और उस स्टोक को Avoid करने का और फिर से Reaserch करने का Signal देता है।

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